자주 묻는 질문
AI 기반 크립토 트레이딩 플랫폼 Stoic AI에 대해 알아야 할 모든 것
시작하기
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Stoic.ai는 Cindicator가 10년 이상의 정량 트레이딩 전문성을 바탕으로 개발한 고급 AI 기반 크립토 트레이딩 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 꾸준한 성장부터 마켓 뉴트럴 수익까지 다양한 투자 목표를 위한, 프로페셔널 퀀트가 설계하고 수년간 테스트한 여러 준비된 트레이딩 전략을 제공합니다. 거래소 계정을 연결하면, Stoic은 24/7 시장 추세, 변동성, 기술적 지표를 분석하는 알고리즘 모델을 사용해 자동으로 트레이드를 실행합니다.
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플랫폼은 Mike Brusov와 Yuri Lobyntsev가 2015년에 설립한 Cindicator가 2020년에 출시했습니다. 이 자동화 트레이딩 솔루션을 만들기 전, 팀은 20만 명이 넘는 애널리스트가 참여한 Collective Intelligence 플랫폼을 구축했고, R&D에 $9M 이상을 투자했습니다. 출시 이후 우리는 $2B 이상의 트레이딩 볼륨을 처리했으며, $200M이 넘는 자산을 운용했습니다.
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네. 플랫폼은 완전 비수탁(non-custodial) 모델로 운영되며, 자금은 항상 사용자의 거래소 계정에 남아 있고 우리 쪽으로 이전되지 않습니다. 우리는 업계 표준 암호화 프로토콜을 사용하는 읽기 전용 및 트레이드 실행 전용 API 키를 통해 연결합니다. 봇은 계정에서 자금을 출금할 수 없으므로, 자산에 대한 완전한 통제권을 유지하면서도 기관급 보안 수준을 제공합니다.
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플랫폼은 Binance, Binance US, Coinbase, Bybit, KuCoin, Crypto.com 등 6개 주요 암호화폐 거래소와 통합됩니다. 이들 거래소 계정을 보안 API 통합을 통해 연결할 수 있으며, 자본은 항상 거래소 플랫폼에 그대로 남아 사용자의 완전한 통제 하에 유지됩니다.
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별도의 기술 지식은 필요 없습니다. 플랫폼은 크립토 초보자와 숙련된 트레이더 모두를 위해 설계되었으며, 코딩이나 수동 트레이딩 경험 없이도 사용할 수 있는 사용자 친화적인 인터페이스와 사전 구성 투자 전략을 제공합니다. 설정은 안내에 따라 API를 연결하는 데 몇 분 정도면 완료됩니다.
트레이딩 전략 및 기술
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Stoic AI는 딥러닝이나 신경망이 아닌, 통계·정량 최적화에 기반한 머신 러닝(ML) 접근법을 사용합니다. 초점은 해석 가능하고 견고하며 리스크를 고려한 포트폴리오 관리에 있습니다.
- 정규화를 활용한 평균-분산 최적화 — 기대 수익을 최대화하면서 변동성을 최소화합니다.
- 기대 수익, 변동성, 상관관계 등 핵심 파라미터 예측
- Convex optimization — 전역적으로 최적이고 안정적인 포트폴리오 배분을 보장합니다.
우리 정량 리서치 팀은 백테스트, 포워드 테스트, 실거래 시뮬레이션을 위한 전용 플랫폼에서 전략을 개발합니다. 전략은 실거래에서 알파가 입증된 이후에만 Stoic AI 앱을 통해 공개되어, 사용자가 검증된 데이터 기반 전략에 안전하고 손쉽게 접근할 수 있도록 합니다. -
플랫폼은 몇 가지 주요 투자 전략을 제공합니다:
- Meta Strategy: 50:50 롱/숏 포지션을 사용하는 마켓 뉴트럴 접근으로, 하락장을 포함한 모든 시장 방향에서 수익을 추구합니다.
- Bitcoin Yield Strategy: Bitcoin 보유량을 늘리도록 설계된 자동화 트레이딩 시스템입니다.
- Fixed Income: 시장 변동성과 관계없이 안정적인 성과를 목표로 하는, 수익 중심 전략입니다.
- Stoic AI Crypto Index: 시장 움직임을 추종하며, 강세장 상승 구간에서 최대 성장을 목표로 최적화된 인덱스 기반 전략입니다.
사용자는 별도의 서브 계정을 만들거나 서로 다른 거래소를 활용해 세 전략을 동시에 운용함으로써 포트폴리오를 더욱 분산시킬 수 있습니다. -
플랫폼은 사용자 정의 전략 생성 대신, 프로페셔널이 최적화한 사전 구성 전략을 제공합니다. 이 방식은 모든 전략이 10년 이상 정량 리서치, 지속적인 알고리즘 최적화, 경험 많은 정량 트레이더가 개발한 리스크 관리 프로토콜의 혜택을 받도록 보장합니다. 전략은 수동 개입 없이도 시장 환경 변화에 자동으로 적응합니다.
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성과는 선택한 전략에 따라 다릅니다. Stoic AI는 베어마켓을 포함한 다양한 시장 환경에 맞게 최적화된 여러 전략을 제공합니다. 예를 들어 Meta 전략은 마켓 뉴트럴 구조를 통해 하락장에 대한 헤징을 제공하며, Fixed Income 전략은 시장 방향성과 관계없이 안정적인 수익을 추구합니다. 반면 시장 움직임을 반영하는 Stoic AI Crypto Index 전략은 전체 시장이 하락할 때 수익을 내기 어렵습니다. 여러 전략을 조합하면 다양한 시장 환경에서 더 잘 작동하는 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 2020년 이후의 실적은 여러 차례의 베어마켓과 높은 변동성 구간에서도 전략이 일관되게 운용되었음을 보여 줍니다.
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기본적으로 Stoic AI는 레버리지를 사용하지 않으며, 분산된 리스크 관리 전략을 통해 자본 보존과 지속 가능한 장기 성장을 우선합니다. 기관 고객의 경우, Meta 전략에 한해 요청 시 레버리지를 적용해 성과를 향상시킬 수 있습니다. Meta 전략의 역사적인 최대 낙폭이 약 14% 수준이라는 점을 고려할 때, 이는 비교적 낮은 위험으로 평가됩니다. 레버리지는 이러한 통제된 조건하에서, 더 큰 포트폴리오에만 제공됩니다.
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백테스트는 전략을 실거래에 도입하기 전에 과거 시장 데이터를 기반으로 성과를 평가하는 과정입니다. 우리는 모든 전략을 여러 시장 사이클, 변동성 구간, 자산 상관 구조에 걸쳐 광범위하게 백테스트하여 견고함을 검증합니다. 이 과정은 알고리즘을 다듬고 리스크 파라미터를 검증해, 2020년 이후 입증된 트랙 레코드 형성에 기여합니다.
암호화폐 자산 및 거래 활동
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플랫폼은 Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH)을 포함한 주요 고유동성 디지털 자산으로 구성된 분산 포트폴리오를 지원합니다. 정확한 리스트는 거래소와 전략에 따라 다르며, 알고리즘이 시장 상황, 유동성 요건, 리스크 파라미터를 기준으로 최적 자산을 자동으로 선택합니다.
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선택한 전략 내에서 암호화폐 종류에 대한 엄격한 제한은 없습니다. 알고리즘은 포트폴리오 규모와 선택한 투자 전략을 고려해, 여러 디지털 자산 전반에 걸쳐 최적의 포트폴리오 배분을 자동으로 결정합니다.
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트레이드 실행 빈도는 주로 선택한 전략과 전략이 운용되는 거래소에 의해 결정됩니다. 예를 들어 Binance에서 운용되는 Meta 및 Stoic AI Crypto Index 전략은 낮은 수수료와 높은 유동성을 활용하기 위해 일반적으로 시간 단위로 리밸런싱합니다. 반면 수수료가 더 높은 Coinbase 같은 거래소에서는 너무 잦은 리밸런싱이 비효율적이므로, 일 단위로 트레이드가 실행됩니다. 봇은 각 전략 파라미터와 거래소 조건에 맞게 실행을 지속적으로 최적화합니다.
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우리는 각 서브 전략의 성과를 지속적으로 추적하며, 일관된 효율성을 보여 주는 전략만을 남기고 활성 전략 세트를 업데이트합니다. 리스크 관리 프로토콜은 정기적으로 개선되며, 트레이딩 플랫폼의 효율성 또한 계속 향상됩니다. 리서치, 백테스트, 실거래 성과에서 도출된 중요한 알고리즘 개선 사항은 최적 결과를 유지하기 위해 수시로 배포됩니다.
성과 및 리스크 관리
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어떠한 크립토 트레이딩 플랫폼도 수익을 보장할 수 없습니다. 우리는 고급 알고리즘, 광범위한 백테스트, 전문적인 리스크 관리를 활용하지만, 모든 크립토 트레이딩에는 고유의 시장 리스크와 자본 손실 가능성이 존재합니다. 과거 실적은 미래 결과를 보장하지 않습니다. 플랫폼은 분산 투자와 헤징을 통해 위험 조정 수익을 최적화하는 것을 목표로 하지만, 사용자는 감당 가능한 범위 내의 자본만 투자해야 합니다.
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우리는 2020년 이후 여러 시장 사이클 전반에 걸친 투명하고 검증 가능한 트레이딩 기록을 유지하고 있습니다. 성공률은 전략과 시장 상황에 따라 다릅니다 — Meta 전략은 강세장과 약세장 모두에서 수익성을 입증했으며, Fixed Income은 안정적이고 일관된 수익을 목표로 합니다. 낙폭 통계와 위험 조정 수익을 포함한 상세 성과 지표는 웹사이트의 Strategies 페이지에서 확인할 수 있습니다.
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HODL은 시장이 상승할 때에만 수익을 내고, 조정 구간에서는 그대로 낙폭에 노출되는 패시브 전략입니다. 반면 Stoic AI는 200개 이상의 서브 전략을 사용해 상승·하락·횡보장 등 모든 시장 상황에서 가치를 포착하기 위해 24/7 적극적으로 트레이딩합니다.
전략마다 목표가 다릅니다:- Meta와 Fixed Income 전략은 마켓 뉴트럴 구조를 사용해, 하락장에서도 헤징을 통해 수익을 추구합니다.
- Bitcoin Yield 전략은 BTC 가격 움직임을 반영하면서도, BTC를 보유한 채 추가 수익을 생성하는 것을 목표로 합니다.
자동화 트레이딩은 시장 사이클 전반에서 보다 일관된 성과를 제공할 수 있지만, 장기 패시브 보유와는 다른 리스크 프로필을 갖습니다. -
플랫폼은 웹과 모바일 앱에서 실시간 잔고 및 포지션 추적을 포함한 포괄적인 포트폴리오 분석 기능을 제공합니다. 사용자는 연결된 거래소 계정에서 모든 트레이드를 직접 모니터링할 수 있습니다. 또한 전략 목표, 성과, 리스크 프로필에 대한 인사이트를 제공하는 전략 팩트시트가 매월 업데이트되어, 사용자가 최신 데이터를 기반으로 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 돕습니다.
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Stoic AI는 정교한 리스크 관리와 전문가가 개발한 전략을 사용하지만, 모든 트레이딩에는 고유한 위험이 존재합니다. 과거 실적은 미래 결과를 보장하지 않으며, 시장 상황은 전략의 효율성에 영향을 미칠 수 있습니다. 헤지 포지션을 사용해 마켓 뉴트럴 구조를 추구하는 Fixed Income 전략은 변동 가능한 펀딩 레이트 차이에 의존합니다. 극단적인 시장 스트레스 상황에서는 펀딩 레이트가 일시적으로 음수로 전환될 수 있지만, 우리의 알고리즘은 이러한 상황을 실시간으로 모니터링하고 필요 시 자본 보호를 위해 포지션을 청산할 수 있습니다. Stoic AI Crypto Index와 같은 성장 지향 전략은 시장 방향성 노출이 크기 때문에, 시장이 하락할 때 더 큰 드로우다운을 경험할 수 있습니다. 200개 이상의 서브 전략을 사용하는 Meta 전략조차 모든 시장 위험을 제거할 수는 없습니다. 우리는 포지션 한도, 자동 리밸런싱, 실시간 모니터링 등 고급 리스크 통제를 구현해 잠재 손실을 최소화하려고 합니다. 그럼에도 불구하고, 감당할 수 있는 범위 내의 자본으로만 트레이딩해야 하며, 본인의 위험 성향에 맞는 전략을 선택해야 합니다. 우리는 수익과 손실을 모두 투명하게 공개해, 사용자가 투자 접근 방식에 대해 정보에 기반한 결정을 내릴 수 있도록 돕습니다.
비용, 입금 및 출금
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Stoic AI는 서비스에 연결한 운용 자산(AUM)을 기준으로 하는 구독 모델로 운영됩니다. 표준 운용 수수료는 연 약 5% 수준이며, 퍼포먼스 수수료는 부과하지 않습니다 — 즉, 알고리즘이 생성한 모든 수익은 전적으로 사용자에게 귀속됩니다.
우리는 월간 및 연간 구독 옵션을 모두 제공하여 계정 관리 방식에 유연성을 제공합니다. 포트폴리오 규모(AUM)가 $100,000를 초과하는 고객에게는 특별 조건과 할인된 운용 수수료를 제공합니다. 더 높은 AUM을 보유한 고객을 위한 상세 조건과 옵션은 Crypto Wealth Management 페이지에서 확인할 수 있습니다.
자금은 항상 귀하의 거래소 계정에 남아 있으며, Stoic AI는 안전한 API 연결을 통해 트레이딩 활동만 관리합니다. -
효과적인 실행과 분산 투자를 위해 최소 $1,000를 권장합니다. 이 금액은 알고리즘이 여러 포지션에 자본을 배분해 리스크를 보다 효율적으로 관리하고, 거래소 최소 주문 수량으로 인한 문제를 피하는 데 도움이 됩니다. Fixed Income 전략의 경우 $500부터 시작할 수 있지만, 더 높은 금액이 실행 품질을 개선합니다. 이러한 최소 금액을 통해 전략이 설계된 대로 작동하며, 분산과 정밀한 주문 실행을 유지할 수 있습니다.
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우리는 사용자가 자본을 투입하기 전에 플랫폼 기능을 탐색하고 전략 성과를 확인할 수 있도록 체험 기간이나 데모 계정을 제공할 수 있습니다. 최신 프로모션, 체험 조건, 데모 제공 여부는 공식 웹사이트를 방문하거나 지원팀에 문의해 주세요.
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네. 플랫폼은 비수탁 방식으로 작동하며, 자금은 언제나 연결된 거래소에 남아 있기 때문에, 사용자는 거래소 계정에서 언제든지 직접 출금할 수 있습니다. 우리는 단지 트레이드를 실행할 뿐이며, 자본 접근을 제한할 수 없습니다.
플랫폼 이용 및 지원
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설정은 세 단계로 이뤄집니다: (1) 우리 플랫폼에서 계정을 생성하고, (2) 지원 거래소(Binance, Coinbase, Bybit, KuCoin, Crypto.com)에서 API 키를 발급한 뒤, (3) 안내에 따라 이 API 키를 플랫폼에 보안 연결합니다. 단계별 설정 튜토리얼을 제공하며, 전체 과정은 보통 10분 이내에 완료됩니다.
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네. 반응형 웹과 전용 모바일 애플리케이션을 통해 모바일 호환성을 제공합니다. 이를 통해 어디에서든 포트폴리오 성과를 모니터링하고 설정을 관리할 수 있습니다. 알고리즘은 24/7 트레이드를 계속 실행하며, 모바일 환경에서도 전체 분석과 계정 제어 기능에 접근할 수 있습니다.
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우리는 Stoic AI 앱과 웹사이트에서 제공되는 인앱 채팅과 [email protected] 이메일을 통해 고객 지원을 제공합니다. 사람 상담팀은 유럽 근무 시간 동안 기술 설정 및 문제 해결을 도와드립니다. 이 시간 외에는 AI 기반 어시스턴트 Seneca가 24/7 상시 대기하며, 대부분의 문의를 효과적으로 처리할 수 있도록 도와줍니다.
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드문 기술 문제 발생 시, 엔지니어링 팀은 사용자에게 상황을 알리면서 가능한 한 빠르게 장애를 해결하기 위해 노력합니다. 플랫폼은 다운타임을 최소화하기 위해 중복 시스템과 모니터링을 활용합니다. 서비스 중단이 발생하는 동안에도 자금은 거래소 계정에 안전하게 보관되며, 필요하다면 사용자가 직접 포지션을 관리할 수 있는 완전한 통제권을 유지합니다.
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네. 블로그와 knowledge base에서 대부분의 교육 자료를 확인할 수 있습니다. 여기에는 설정 가이드, 전략 설명, Stoic AI 기술 이해와 성과 지표 해석, 경험 수준과 관계없이 플랫폼을 최대한 활용하는 데 도움이 되는 모범 사례 등이 포함됩니다.
커뮤니티 및 컴플라이언스
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네. 우리는 Telegram 그룹에 활발한 커뮤니티를 운영하고 있으며, 여기서 사용자는 질문을 하고 경험을 공유하며 다른 회원들과 의견을 나눌 수 있습니다. 커뮤니티에 참여하면 플랫폼 업데이트, 시장 인사이트, 다른 투자자들의 모범 사례를 빠르게 파악하는 데 도움이 됩니다.
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네. 우리는 affiliate program을 운영하고 있으며, 여기서 사용자는 자신의 링크를 통해 가입한 사용자가 결제하는 모든 금액에 대해 평생 15%를 받을 수 있습니다. 이 프로그램은 간단하며, 복잡한 티어나 규칙이 없습니다.
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플랫폼은 Gibraltar에 등록된 Cindicator Ltd.가 운영합니다. 서비스는 전 세계 사용자에게 제공되지만, 현지 암호화폐 및 금융 서비스 규제에 따라 일부 관할권에서는 제한이 있을 수 있습니다. 사용자는 본인의 국가에서 크립토 트레이딩과 관련된 법률을 준수할 책임이 있습니다. 전체 내용을 보려면 Terms of Use를 확인해 주세요.
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우리는 종단 간 암호화, 보안 API 키 저장, 제한된 접근 권한 등 기관급 보안 프로토콜을 구현합니다. 플랫폼은 데이터 보호와 프라이버시를 위해 업계 표준 모범 사례를 따릅니다. API 키는 제한된 권한(트레이드 실행 전용, 출금 불가)으로 저장되며, 개인정보는 엄격한 데이터 거버넌스 정책하에 보호됩니다.
고급 기능
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Stoic AI는 고빈도 데이 트레이딩보다는, 시장 사이클 전반에서 일관된 성과를 목표로 하는 중간 빈도·리스크 관리 전략에 초점을 맞추고 있습니다. 봇은 24/7 자동으로 트레이딩을 실행하지만, Meta, Fixed Income, Bitcoin Yield와 같은 전략은 초단기 투기보다는 위험 조정 수익과 포트폴리오 안정성을 우선합니다. 매우 적극적인 데이 트레이딩을 원하는 사용자에게는 Stoic AI가 최적 선택이 아닐 수 있으며, 우리의 알고리즘은 초단기 트레이드보다 견고함과 장기 결과를 우선합니다.
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Stoic AI를 만들기 전에, Cindicator는 20만 명이 넘는 금융 애널리스트가 시장 예측을 제공하는 시스템을 개발했습니다. 애널리스트는 예측 정확도에 따라 보상을 받았고, 그 결과로 생성된 집단 지성 데이터는 트레이딩 인디케이터로 변환되었습니다. 현재 이 인디케이터는 일부 트레이딩 서브 전략에서 사용되어, 머신 러닝과 정량 리서치를 보완함으로써 전략 성과와 시장 분석을 강화합니다.
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많은 트레이딩 봇이 도구 상자만 제공하고 실제 로직 구성과 튜닝은 사용자에게 맡기는 것과 달리, Stoic AI는 준비된 상태의 프로페셔널 트레이딩 전략을 제공합니다.
Stoic AI의 차별점은 다음과 같습니다:- 2017년부터 수천 개 알고리즘을 테스트하고 수백만 개 데이터 포인트를 분석하며, 실시장에 전략을 배포해 온 경험 많은 크립토 전략 개발 퀀트 팀이 운영합니다.
- Meta, Fixed Income, Stoic AI Crypto Index 등 완전 자동화 전략을 제공하며, 설정은 최소화됩니다. 거래소를 연결하고 전략을 선택하면 봇이 나머지를 처리합니다.
- 여러 봇이 의존하는 복잡한 설정과 “직접 구축” 모델 대신, “나만의 퀀트 팀” 경험을 제공하는 데 초점을 맞춥니다.
- 강세장뿐 아니라 다양한 시장 환경을 대상으로 설계되었습니다. 예를 들어 Meta 전략은 롱/숏 마켓 뉴트럴 구조를 통해 시장이 하락할 때에도 수익을 추구합니다.
- US$10M 이상이 R&D에 투자되었으며, 여러 시장 사이클에 걸쳐 검증된 실거래 성과를 보유하고 있습니다.
정리하자면, 단순히 도구를 제공하고 전략 로직을 사용자가 직접 구성하기를 바라는 봇을 찾는다면 다른 제품도 많습니다. 하지만 최소한의 노력으로 실거래에서 검증된 프로페셔널 전략을 사용하고 싶다면, 그 지점에서 Stoic AI가 차별화됩니다. -
Hybrid Intelligence는 Cindicator 플랫폼의 수천 명 애널리스트로부터 얻은 Collective Intelligence와 머신 러닝을 결합해, 이를 실질적인 트레이딩 인디케이터로 변환하는 고유 기술입니다. 이 기술은 Stoic AI 이전에 개발되었으며, 현재는 일부 트레이딩 서브 전략에서 사용되어 머신 러닝과 정량 리서치를 보완하고 있습니다.
아직 궁금한 점이 있으신가요?
지원팀이 자동화 크립토 트레이딩을 시작하실 수 있도록 도와드릴 준비가 되어 있습니다.
