Preguntas frecuentes
Todo lo que necesitas saber sobre nuestra plataforma de trading de criptomonedas impulsada por IA
Empezando
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Stoic.ai es una plataforma avanzada de trading de criptomonedas impulsada por IA, desarrollada por Cindicator y basada en más de 10 años de experiencia en trading cuantitativo. Ofrece una variedad de estrategias de trading listas para usar, cada una diseñada por expertos en análisis cuantitativo y probada durante años para alcanzar diferentes objetivos de inversión, desde un crecimiento constante hasta rentabilidades neutrales al mercado. Una vez conectada a su cuenta de exchange, Stoic ejecuta automáticamente las operaciones utilizando modelos algorítmicos que analizan las tendencias del mercado, la volatilidad y los indicadores técnicos las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
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La plataforma se lanzó en 2020 por Cindicator, fundada en 2015 por Mike Brusov y Yuri Lobyntsev. Antes de crear esta solución de trading automatizado, el equipo construyó una plataforma de Inteligencia Colectiva con más de 200,000 analistas y gastó más de $9M en I+D. Desde el lanzamiento, hemos procesado más de $2B en volumen de trading y gestionamos más de $200M en activos
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Sí. La plataforma opera con un modelo totalmente sin custodia: sus fondos permanecen siempre en su cuenta de intercambio y nunca se transfieren a nosotros. Nos conectamos mediante claves API seguras de solo lectura y ejecución de operaciones, utilizando protocolos de cifrado estándar del sector. El bot no puede retirar fondos de su cuenta, lo que garantiza un control total sobre sus activos y mantiene estándares de seguridad de nivel institucional.
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La plataforma se integra con seis de las principales casas de cambio de criptomonedas: Binance, Binance US, Coinbase, Bybit, KuCoin y Crypto.com. Puedes conectar cualquiera de estas cuentas mediante una integración API segura, manteniendo el control total de su capital en la plataforma de la casa de cambio.
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No se requieren conocimientos técnicos. La plataforma está diseñada tanto para principiantes en criptomonedas como para operadores experimentados, y ofrece una interfaz intuitiva con estrategias de inversión preconfiguradas que no requieren conocimientos de programación ni experiencia en trading manual. La configuración se realiza en minutos mediante una conexión API guiada.
Estrategias y tecnología de trading
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Stoic AI utiliza un enfoque de aprendizaje automático (ML) basado en la optimización estadística y cuantitativa, en lugar de aprendizaje profundo o redes neuronales. Su enfoque se centra en la gestión de carteras interpretable, robusta y consciente del riesgo.
- Optimización de media-varianza con regularización: maximiza la rentabilidad esperada y minimiza la volatilidad.
- Predicción de parámetros clave, como la rentabilidad esperada, la volatilidad y las correlaciones.
- Optimización convexa: garantiza asignaciones de cartera globalmente óptimas y estables.
Nuestros investigadores cuantitativos desarrollan estrategias en una plataforma especializada para pruebas retrospectivas, prospectivas y simulaciones en tiempo real. Solo después de que una estrategia demuestre alfa en operaciones reales se publica a través de la aplicación Stoic AI, para que los usuarios puedan acceder a estrategias probadas y basadas en datos de forma segura y sencilla. -
La plataforma ofrece varias estrategias de inversión principales:
- Estrategia Meta: Un enfoque neutral al mercado que utiliza posiciones largas/cortas 50:50 para generar rendimientos en cualquier dirección del mercado, incluso durante las caídas.
- Estrategia de Rendimiento de Bitcoin: Un sistema de negociación automatizado diseñado para aumentar sus tenencias de Bitcoin.
- Renta Fija: Una estrategia estable, centrada en la rentabilidad, diseñada para un rendimiento consistente independientemente de la volatilidad del mercado.
- Stoic AI Crypto Index: Una estrategia basada en índices que replica los movimientos del mercado y está optimizada para un crecimiento máximo durante las tendencias alcistas.
Los usuarios pueden emplear las tres estrategias simultáneamente para diversificar su cartera creando subcuentas separadas o utilizando diferentes exchanges. -
La plataforma ofrece estrategias preconfiguradas y optimizadas profesionalmente, en lugar de la creación de estrategias personalizadas. Este enfoque garantiza que todas las estrategias se beneficien de nuestros más de 10 años de investigación cuantitativa, optimización algorítmica continua y protocolos de gestión de riesgos desarrollados por operadores cuantitativos experimentados. Las estrategias se adaptan automáticamente a las condiciones cambiantes del mercado sin intervención manual.
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El rendimiento depende de la estrategia elegida. Stoic AI ofrece un conjunto de estrategias diseñadas para diferentes objetivos de inversión, incluidas aquellas optimizadas para afrontar mercados bajistas. Por ejemplo, la estrategia Meta utiliza un enfoque neutral al mercado para protegerse contra las caídas, y la estrategia de Renta Fija se centra en ofrecer rentabilidades estables independientemente de la dirección del mercado. En cambio, es poco probable que la estrategia Stoic AI Crypto Index, que replica los movimientos del mercado, genere rentabilidades positivas cuando el mercado general cae. Al combinar diferentes estrategias, los usuarios pueden crear una cartera mejor preparada para rendir en diversas condiciones de mercado. El rendimiento histórico desde 2020 muestra un funcionamiento consistente a través de múltiples mercados bajistas y períodos de alta volatilidad.
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Por defecto, Stoic AI no utiliza apalancamiento, priorizando la preservación del capital y el crecimiento sostenible a largo plazo mediante estrategias diversificadas con gestión de riesgos. Para clientes institucionales, se puede aplicar apalancamiento a la estrategia Meta previa solicitud para mejorar su rendimiento. Esto se considera de riesgo relativamente bajo, ya que la caída máxima histórica de la estrategia Meta es de aproximadamente el 14 %. Por lo tanto, el apalancamiento está disponible para carteras de mayor tamaño bajo condiciones controladas.
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Las pruebas retrospectivas evalúan las estrategias de trading con datos históricos del mercado para verificar su eficacia antes de su implementación real. Realizamos pruebas retrospectivas exhaustivas de todas las estrategias a lo largo de múltiples ciclos de mercado, regímenes de volatilidad y correlaciones de activos para garantizar su solidez. Este proceso perfecciona los algoritmos y valida los parámetros de riesgo, lo que contribuye a nuestro sólido historial desde 2020.
Criptoactivos y actividad comercial
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La plataforma admite una cartera diversificada de las principales criptomonedas, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y otros activos digitales de alta liquidez. La lista exacta varía según la plataforma de intercambio y la estrategia, y nuestros algoritmos seleccionan automáticamente los activos óptimos en función de las condiciones del mercado, los requisitos de liquidez y los parámetros de riesgo.
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No existen límites restrictivos para la diversificación de criptomonedas dentro de una estrategia seleccionada. Nuestros algoritmos determinan automáticamente la asignación óptima de cartera entre múltiples activos digitales en función del tamaño de su cartera y la estrategia de inversión elegida.
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La frecuencia de ejecución de las operaciones depende principalmente de la estrategia seleccionada y del exchange en el que se ejecuta. Por ejemplo, las estrategias Meta y Stoic AI Crypto Index en Binance suelen rebalancear sus posiciones cada hora, aprovechando las bajas comisiones y la alta liquidez. En exchanges con mayores costes de transacción, como Coinbase, un rebalanceo más frecuente no sería rentable, por lo que las operaciones se ejecutan diariamente. El bot optimiza continuamente la ejecución para ajustarse a los parámetros de cada estrategia y a las condiciones del exchange.
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Realizamos un seguimiento continuo del rendimiento de cada subestrategia, actualizando el conjunto de estrategias activas para conservar únicamente aquellas que demuestran una eficacia constante. Los protocolos de gestión de riesgos se perfeccionan periódicamente y la eficiencia de la plataforma de negociación se optimiza continuamente. Implementamos mejoras algorítmicas significativas de forma constante, basadas en investigación, pruebas retrospectivas y el rendimiento en tiempo real, para garantizar resultados óptimos.
Gestión de rendimiento y riesgos
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Ninguna plataforma de trading de criptomonedas puede garantizar ganancias. Si bien utilizamos algoritmos avanzados, pruebas retrospectivas exhaustivas y una gestión de riesgos profesional, todo trading de criptomonedas implica un riesgo de mercado inherente y la posibilidad de perder capital. El rendimiento histórico no garantiza resultados futuros. La plataforma busca optimizar la rentabilidad ajustada al riesgo mediante la diversificación y la cobertura, pero los usuarios solo deben invertir capital que puedan permitirse perder.
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Mantenemos un historial de operaciones transparente y verificable públicamente desde 2020 a lo largo de múltiples ciclos de mercado. Las tasas de éxito varían según la estrategia y las condiciones del mercado: la estrategia Meta ha demostrado rentabilidad tanto en mercados alcistas como bajistas, mientras que la Renta Fija busca rentabilidades estables y consistentes. Encontrará métricas de rendimiento detalladas, incluidas estadísticas de reducción máxima y rentabilidades ajustadas al riesgo, en nuestra página de Estrategias de nuestro sitio web.
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HODL es una estrategia pasiva que solo genera ganancias durante las alzas del mercado y está totalmente expuesta a las pérdidas durante las correcciones. Stoic AI, en cambio, opera activamente las 24 horas del día, los 7 días de la semana, utilizando más de 200 subestrategias para capturar valor en todas las condiciones del mercado: tendencias alcistas, bajistas y consolidación lateral.
Cada estrategia persigue un objetivo diferente:- Las estrategias Meta y Renta Fija son neutrales al mercado y pueden generar rentabilidad incluso durante las caídas del mercado mediante cobertura.
- La estrategia Rendimiento de Bitcoin opera activamente para generar ingresos adicionales mientras mantiene BTC para reflejar las fluctuaciones del precio de Bitcoin.
Si bien el trading automatizado puede ofrecer un rendimiento más consistente a lo largo de los ciclos del mercado, implica un perfil de riesgo diferente al de la inversión pasiva a largo plazo. -
La plataforma ofrece análisis de cartera completos, incluyendo el seguimiento en tiempo real del saldo y las posiciones tanto en la web como en las aplicaciones móviles. Los usuarios pueden supervisar todas sus operaciones directamente en su cuenta de intercambio conectada. Además, las fichas técnicas de las estrategias se actualizan mensualmente, ofreciendo información detallada sobre los objetivos, el rendimiento y el perfil de riesgo de cada estrategia, para que los usuarios puedan tomar decisiones informadas basadas en datos actualizados.
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Si bien Stoic AI emplea una gestión de riesgos sofisticada y estrategias desarrolladas por expertos, toda operación conlleva riesgos inherentes. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, y las condiciones del mercado pueden afectar la eficacia de la estrategia. Nuestra estrategia de Renta Fija, aunque diseñada para ser neutral al mercado mediante posiciones de cobertura, depende de diferenciales en las tasas de financiación, que pueden fluctuar. Durante periodos de gran tensión en el mercado, las tasas de financiación pueden volverse negativas temporalmente; sin embargo, nuestros algoritmos supervisan activamente estas condiciones y pueden cerrar posiciones para proteger el capital cuando sea necesario. Las estrategias orientadas al crecimiento, como Stoic AI Crypto Index, conllevan un mayor riesgo, ya que asumen una exposición direccional al mercado, lo que significa que pueden experimentar pérdidas durante las caídas del mercado. Incluso nuestra estrategia Meta diversificada, con más de 200 subestrategias, no puede eliminar por completo el riesgo de mercado. Implementamos controles de riesgo avanzados, que incluyen límites de posición, rebalanceo automático y monitoreo en tiempo real, para minimizar las posibles pérdidas. No obstante, solo debe operar con capital que pueda permitirse arriesgar y seleccionar estrategias acordes con su tolerancia al riesgo. Nuestro seguimiento transparente del rendimiento muestra tanto las ganancias como las pérdidas para que pueda tomar decisiones informadas sobre su enfoque de inversión.
Costos, depósitos y retiros
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Stoic AI opera mediante un modelo de suscripción basado en los activos bajo gestión (AUM) que usted conecta a nuestro servicio. La comisión de gestión estándar es de aproximadamente el 5% anual y no cobramos comisiones por rendimiento; esto significa que todas las ganancias generadas por los algoritmos son íntegramente suyas.
Ofrecemos opciones de suscripción mensuales y anuales, lo que le brinda flexibilidad en la gestión de su cuenta. Para clientes con carteras más grandes (AUM superior a $100,000), ofrecemos condiciones especiales y comisiones de gestión con descuento. Para obtener más información y conocer las opciones disponibles para clientes con mayores AUM, visite nuestra página de Gestión de Patrimonios en Criptomonedas.
Sus fondos permanecen siempre en su cuenta de intercambio bajo su control total; Stoic AI solo gestiona la actividad de negociación a través de conexiones API seguras. -
Para garantizar una ejecución eficaz y la diversificación, recomendamos un mínimo de $1000. Esto permite que nuestros algoritmos distribuyan el capital entre múltiples posiciones, gestionen el riesgo de forma más eficiente y eviten problemas con los tamaños mínimos de las órdenes en las bolsas. Para la estrategia de Renta Fija, puede comenzar con $500, aunque cantidades mayores mejoran la calidad de la ejecución. Con estos mínimos, nuestras estrategias funcionan según lo previsto, manteniendo la diversificación y la precisión en la ejecución de las operaciones.
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Podemos ofrecer periodos de prueba o cuentas demo que permiten a los usuarios explorar las funciones de la plataforma y evaluar el rendimiento de su estrategia antes de invertir capital. Para conocer las ofertas promocionales vigentes, las condiciones de las pruebas y la disponibilidad de las demos, visite nuestro sitio web oficial o póngase en contacto con nuestro equipo de soporte para obtener más información.
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Sí. Dado que la plataforma opera sin custodia y sus fondos permanecen en la plataforma de intercambio a la que está conectada, usted mantiene el control total y puede retirarlos en cualquier momento directamente desde su cuenta. Nosotros simplemente ejecutamos las operaciones; no podemos restringir su acceso al capital.
Acceso y soporte a la plataforma
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La configuración consta de tres sencillos pasos: (1) Crea una cuenta en nuestra plataforma, (2) Genera claves API desde su exchange compatible (Binance, Coinbase, Bybit, KuCoin o Crypto.com) y (3) Conecte de forma segura estas claves API a través de nuestra plataforma siguiendo las instrucciones. Ofrecemos tutoriales de configuración paso a paso, y el proceso suele tardar menos de 10 minutos.
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Sí. Ofrecemos compatibilidad móvil mediante acceso web adaptable y aplicaciones móviles específicas, lo que le permite supervisar el rendimiento de su cartera y gestionar la configuración desde cualquier lugar. La experiencia móvil proporciona acceso completo a las analíticas y los controles de la cuenta, mientras que los algoritmos siguen ejecutando operaciones las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
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Ofrecemos asistencia al cliente por correo electrónico a [email protected] y mediante el chat integrado en la aplicación Stoic AI y en nuestro sitio web. Nuestro equipo de soporte humano opera durante el horario comercial europeo, brindando asistencia con la configuración técnica y la resolución de problemas. Fuera de este horario, nuestro asistente virtual Seneca, impulsado por IA, está disponible las 24 horas, todos los días, para ofrecer asesoramiento especializado y resolver la mayoría de las consultas con la misma eficacia.
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En casos excepcionales de problemas técnicos, nuestro equipo de ingeniería trabaja para resolver las interrupciones con prontitud, manteniendo la comunicación con los usuarios afectados. La plataforma emplea sistemas redundantes y de monitorización para minimizar el tiempo de inactividad. Durante cualquier interrupción del servicio, sus fondos permanecen seguros en su cuenta de intercambio y usted conserva el control total para gestionar sus posiciones manualmente si fuera necesario.
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Sí. Puedes encontrar la mayor parte de nuestro material educativo en nuestro blog y base de conocimientos. Este incluye guías de configuración, explicaciones de estrategias y buenas prácticas para ayudarte a comprender la tecnología de Stoic AI, interpretar las métricas de rendimiento y sacar el máximo provecho de la plataforma, independientemente de su experiencia en trading.
Comunidad y cumplimiento
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Sí. Contamos con una comunidad activa en nuestro grupo de Telegram, donde los usuarios pueden hacer preguntas, compartir sus experiencias e intercambiar opiniones con otros miembros. Participar en la conversación es una excelente manera de mantenerse al día sobre las actualizaciones de la plataforma, la información del mercado y las mejores prácticas de otros inversores.
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Sí. Ofrecemos un programa de afiliados donde puedes ganar el 15 % de cada pago que realicen los usuarios que se registren a través de su enlace, de por vida. El programa es sencillo, sin niveles ni reglas complejas.
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La plataforma es operada por Cindicator Ltd., registrada en Gibraltar. Nuestro servicio está disponible para usuarios de todo el mundo, si bien pueden aplicarse restricciones regulatorias en ciertas jurisdicciones según las normativas locales sobre criptomonedas y servicios financieros. Los usuarios son responsables de garantizar el cumplimiento de las leyes de su país relativas al comercio de criptomonedas. Consulte los Términos de uso completos.
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Implementamos protocolos de seguridad de nivel institucional, incluyendo cifrado de extremo a extremo, almacenamiento seguro de claves API y controles de acceso restringido. La plataforma cumple con las mejores prácticas de la industria en materia de protección de datos y privacidad. Las claves API se almacenan con permisos limitados (solo para ejecución de operaciones, sin retiros) y la información personal está protegida bajo estrictas políticas de gobernanza de datos.
Funciones avanzadas
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Stoic AI está diseñado principalmente para estrategias de trading de frecuencia media y con gestión de riesgo, optimizadas para un rendimiento consistente a lo largo de los ciclos del mercado, en lugar de para el trading intradía de alta frecuencia. Si bien el bot ejecuta operaciones automáticamente las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sus estrategias —como Meta, Renta Fija y Rendimiento de Bitcoin— se centran en la rentabilidad ajustada al riesgo y la estabilidad de la cartera, en lugar de la especulación intradía rápida. Para los usuarios que buscan operar activamente en el día a día, Stoic AI podría no ser la opción ideal, ya que sus algoritmos priorizan la robustez y los resultados a largo plazo sobre las operaciones a muy corto plazo.
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Antes de crear Stoic AI, Cindicator desarrolló un sistema con más de 200 000 analistas financieros que realizaban predicciones de mercado. Los analistas recibían recompensas por su precisión, y los datos de inteligencia colectiva resultantes se transformaban en indicadores de trading. Hoy en día, estos indicadores se utilizan en algunas de nuestras subestrategias de trading, complementando el aprendizaje automático y la investigación cuantitativa para mejorar el rendimiento de las estrategias y el análisis de mercado.
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A diferencia de muchos bots de trading que te dan un conjunto de herramientas y esperan que desarrolles o ajustes la lógica por su cuenta, Stoic AI te ofrece estrategias de trading listas para usar y desarrolladas profesionalmente.
Así es como StoicAI se destaca:- Cuenta con el respaldo de un equipo de analistas cuantitativos con años de experiencia en el desarrollo de estrategias de criptomonedas: miles de algoritmos probados, millones de puntos de datos analizados y despliegue en el mercado real desde 2017.
- La plataforma ofrece estrategias totalmente automatizadas (como Meta, FixedIncome y Stoic AI Crypto Index) que requieren una configuración mínima: conecta su exchange, elige su estrategia y deja que el bot funcione.
- Evita la configuración compleja y los modelos de 'construcción manual' en los que se basan muchos bots. En cambio, ofrece una experiencia de 'su propio equipo cuantitativo'.
- Se centra en diversas condiciones de mercado, no solo en mercados alcistas: la estrategia Meta está diseñada para generar ganancias incluso cuando el mercado baja, gracias a su estructura neutral de mercado long/short.
- Se sustenta en una investigación de alta calidad: más de 10 millones de dólares invertidos en I+D y un rendimiento de estrategia verificado en tiempo real a lo largo de múltiples ciclos de mercado.
En resumen: si buscas un bot que simplemente te proporcione una herramienta y te deje descifrar la lógica, muchos bots lo harán. Pero si quieres una plataforma que ofrezca estrategias completas, probadas en tiempo real y desarrolladas profesionalmente con el mínimo esfuerzo, ahí es donde StoicAI marca la diferencia. -
Hybrid Intelligence es nuestra tecnología exclusiva que combina la inteligencia colectiva de miles de analistas en nuestra plataforma Cindicator con el aprendizaje automático, lo que mejora estos datos y los transforma en indicadores de trading prácticos. Esta tecnología se desarrolló antes que Stoic AI y, en la actualidad, los indicadores resultantes se utilizan en algunas de nuestras subestrategias de trading.
¿Aún tienes preguntas?
Nuestro equipo de soporte está listo para ayudarte a comenzar con el trading automatizado de criptomonedas
